NOS METIERS
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Conseil en gestion de patrimoine
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Prévoyance
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Investissements immobiliers
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Investissements financiers
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Conseil en gestion de patrimoine
Qu’il s’agisse de la mise en place d’une stratégie globale ou d’une réponse particulière face à un choix qui se présente, le conseil délivré s’appuiera toujours sur une analyse de plusieurs critères :
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La situation familiale
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La situation professionnelle
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La situation économique
Cette dernière s’envisage en évaluant d’une part l’ensemble de vos actifs (immobiliers, mobiliers, financiers) et de vos droits (Brevets, droits d’auteur, droits d’usufruit, droits à percevoir des pensions futures), d’autre part l’ensemble de vos dettes (emprunts, charges fiscales et sociales) et de vos devoirs (obligations de pensions, charges de famille etc etc )
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Prévoyance
La prise en compte de cette dimension est capitale. Il ne peut y avoir de gestion de patrimoine complète sans analyse de la prévoyance. Il s’agit ici de se prémunir contre les accidents ou affections qui peuvent survenir et complètement bouleverser un quotidien : protéger sa famille, ses enfants, son conjoint mais aussi parfois ses associés ou même ses salariés.
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Investissements immobiliers
L’investissement immobilier doit se réaliser dans les conditions juridiques et fiscales les mieux adaptées à votre situation. Un bien ou un dispositif fiscal aura des degrés différents d’efficacité selon chaque situation. Il faut notamment tenir compte de la fiscalité, de la capacité à s’apprécier, du rendement espéré, de la facilité à être transmis, de l’endettement qu’il faut supporter.
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Investissements financiers
Le patrimoine financier constitue un élément clé de la gestion de patrimoine. Il est composé de plusieurs niveaux qu’il faut définir :
• L’épargne de précaution disponible immédiatement, toujours liquide avec un horizon très court terme
• L’épargne à proprement parlé pour réaliser un projet futur sur un horizon moyen terme
• L’investissement, source d’enrichissement sur un horizon de long terme.
Après analyse du profil de chaque investisseur (propension et capacité à prendre du risque, rentabilité espérée, objectifs à court, moyen et long termes), nous utiliserons une large palette de supports, enveloppes, produits financiers pour développer votre patrimoine financier.
Financière du Roy René
6 Rue Thiers 13100 Aix en Provence
06 85 21 20 90
intermédiaire en assurance – conseil en investissement financier – agent immobilier
Adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine
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